Co je autorizovaný životopisec (CLU)?
Chartered life underwriter (CLU) je profesní označení pro jednotlivce, kteří se chtějí specializovat na životní pojištění a plánování majetku.
Chartered Life Underwriter (CLU) je všeobecně považován za zlatý standard profesionálů v oblasti životního pojištění a plánování pojištění. Držitelé označení Certified Financial Planner (CFP) často přidávají CLU do svých průkazů, aby prokázali další odbornost v oboru. Jednotlivci musí projít řadou kurzů a zkoušek, aby označení získali.
Klíčové způsoby
Pochopení autorizovaných životních pojistitelů (CLU)
Označení CLU je jedním z nejstarších a nejrespektovanějších pověření v oblasti finančních služeb, které se datuje do konce 20. let minulého století. Představuje důkladné pochopení široké škály otázek řízení osobních rizik a plánování životního pojištění. Program také klade důraz na etiku, profesionalitu a hluboké znalosti při poskytování poradenství v oblastech životního pojištění, obchodního plánování a plánování nemovitostí. Mít další znalosti specifické pro pojištění v těchto oblastech může dát držitelům CLU konkurenční výhodu nad ostatními finančními plánovači, kteří jsou generalisté.
Podle The American College of Financial Services, která uděluje označení CLU, mohou finanční profesionálové s označením CLU zvýšit svou výdělečnou sílu, protože mají specializované dovednosti, aby pomohli klientům. Program učí mnoho aspektů osobního a obchodního finančního plánování:
Po dokončení Chartered Life Underwriter by finanční plánovač byl dobře zběhlý v následujícím:
Kvalifikace pro CLU
K získání titulu CLU musí jednotlivci absolvovat pět základních kurzů plus tři volitelné kurzy a složit osm dvouhodinových zkoušek se 100 otázkami.Mezi požadované tituly předmětů patří Základy plánování pojištění, Individuální životní pojištění, Zákon o životním pojištění, Základy plánování nemovitostí a plánování pro podnikatele a profesionály. Mezi další témata předmětů patří finanční plánování, zdravotní pojištění, zdanění příjmů, skupinové výhody, investice a plánování důchodů.
Chartered Life Underwriter musí dodržovat etický kodex The American College of Financial Services, který zahrnuje následující profesionální závazek:
Zachování označení navíc vyžaduje 30 hodin dalšího vzdělávání každé dva roky a označení může být pro neetické jednání zrušeno prostřednictvím certifikační komise správní rady The American College.