Co je zkouška shody?
Termínem compliance examination se rozumí pravidelná prověrka bank, aby se ujistily, že fungují v souladu se zákony na ochranu spotřebitele, se statutem spravedlivého poskytování úvěrů a se zákonem Společenství o reinvesticích. Kontroly shody se obvykle zaměřují na provozní oblasti, které představují největší rizika shody. Speciálně se zaměřují na řídicí procesy a další postupy, které instituce mají zavedeny, aby zajistily soulad s předpisy.
Klíčové způsoby
Jak fungují zkoušky shody
Banky jsou finanční instituce, které přijímají vklady a poskytují úvěry svým klientům. I když podnikají, aby dosáhly zisku, jsou také zodpovědné za to, aby uspokojily nejlepší zájmy svých klientů. Jako takové jsou regulovány, aby se ujistily, že jednají spravedlivým způsobem, nezneužívají zákazníky a nepodstupují nadměrná rizika. Jedním ze způsobů, jak vláda drží tyto instituce pod kontrolou, jsou kontrolní činnosti, jako jsou kontroly dodržování předpisů.
Tyto zkoušky jsou spravovány vládními agenturami, jako je Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a Office of the Comptroller of the Currency (OCC). Jak bylo uvedeno výše, tyto zkoušky zajišťují, že Američané mají přístup ke spravedlivému a zdravému bankovnímu systému.
Stupně zkoušky
FDIC zveřejňuje pravidelné aktualizace svých vyšetřovacích procesů. Podle agentury zhruba 98% bank splnilo své cíle mezi okamžikem zahájení terénních prací na zkouškách a okamžikem, kdy jsou zprávy rozesílány managementu ve dvanáctiměsíčním období pro kategorii dodržování spotřebitelských předpisů k 31. lednu 2021.
Počet dnů pro zkoušku obratu v kategorii dodržování spotřebitelských předpisů v období 12 měsíců k 31.1.2021.