Co byl certifikovaný senior konzultant (CSC)?
Certifikovaný senior konzultant (CSC) byl odborník se specifickými znalostmi, vzděláním a vhledem do jedinečných výzev, kterým senioři čelí v oblasti finančního plánování, investic a života obecně. Označení bylo od té doby zrušeno regulačním úřadem finančního průmyslu (FINRA).
Ti, kteří o toto označení usilovali, se již nějakým způsobem stali finančními plánovači, ale chtěli se zaměřit na ty lidi v pozdějších fázích života a blížícím se důchodu.
Klíčové způsoby
Pochopení certifikovaných vedoucích konzultantů (CSC)
Program Certified Senior Consultant (CSC) byl třicetihodinový samostudijní program složený z pěti modulů o celkové délce 25-30 hodin, který nabízel Institut obchodu a financí (IBF). Kurz zahrnoval tři závěrečné zkoušky, které byly spravovány Národní asociací obchodníků s cennými papíry, a vyžadoval 15 hodin ročně dalšího vzdělávání po dobu prvních pěti let po získání certifikace.
Poté, co uchazeči absolvovali a složili řadu kurzů a zkoušek, pochopili spletitosti starší populace a podle zákona byli povinni klást zájmy svých klientů nad vše.
V některých případech může zpomalující kognitivní vývoj a zdravotní stav zvýšit potřebu dobré komunikace mezi některými klienty a jejich poradci. CSC například často pomáhaly nemocným seniorům, kterým mohlo hrozit, že stráví poslední roky v domově důchodců, při rozhodování o prodeji majetku a rozvoji toku příjmů, které pokryly vysoké náklady na dlouhodobou péči.