Co znamená Registrační depozitář investičního poradce?
Investiční poradce Registration Depository (IARD) je elektronický systém, jehož prostřednictvím se investiční poradci registrují a podávají požadované zprávy a informace u americké federální Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) a u regulátorů na státní úrovni.
Registrační depozitář investičního poradce (IARD)
IARD uchovává informace o více než 260 000 investičních poradcích. Účelem depozitáře je zlepšit sledování a regulaci investičních poradců a zpřístupnit veřejnosti odborné informace o nich.
SEC a Asociace severoamerických správců cenných papírů sponzorují IARD, zatímco Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) tento systém vyvíjí, provozuje a udržuje. SEC reguluje poradce, jejichž spravovaná aktiva přesahují milion dolarů, zatímco státní regulátoři obvykle dohlížejí na poradce spravující méně aktiv.
Investiční poradci používají IARD k podání své Jednotné žádosti o registraci investičního poradce, známé jako formulář ADV, který je oficiálně registruje jako investiční poradce. Používají ho také pro každoroční registraci a obnovu a pro zpracování poplatků a formulářů. Zástupci investičních poradců se registrují také prostřednictvím IARD.
Investiční poradce, který chce vystoupit z některé nebo ze všech jurisdikcí, v nichž je registrován, musí použít IARD k podání formuláře ADV-W. IARD je podobná systému centrálního registru, kterým se makléři-dealeři a agenti musí zaregistrovat, než mohou ve své profesi podnikat.
Jak může veřejnost využívat IARD
Formulář ADV obsahuje klíčové informace, které mohou být užitečné pro veřejnost, která může mít dotazy týkající se investičního poradce, s nímž zvažuje obchodovat. Podání formuláře ADV, která investiční poradci podávají prostřednictvím IARD, jsou veřejnosti dostupná prostřednictvím internetových stránek investičního poradce pro zveřejňování informací. Tam si veřejnost může ověřit, zda je investiční poradce, s nímž spolupracuje, skutečně registrován a důvěryhodný. Toto ověření je důležitým krokem pro každého, kdo pracuje s investičním poradcem.
Informace, které IARD uchovává, mohou lidem také pomoci při rozhodování, zda investiční poradce, se kterým pracují, má pověření a zkušenosti, které splňují jejich standardy a očekávání. Informace, které má veřejnost k dispozici, zahrnují odborné zázemí poradce, jako je pracovní historie, profesní označení, složení oborových zkoušek a další podnikatelské činnosti. K dispozici jsou také informace, jako například jak dlouho jsou registrováni u své současné firmy a u kterých firem byli registrováni dříve. Veřejnost také může zjistit, zda byl poradce někdy potrestán nebo suspendován nebo zda klíčoví pracovníci poradce někdy čelili kázni.