Co je Asociace investičních poradců (IAA)?
Asociace investičních poradců (IAA) (dříve známá jako Investment Counsel Association of America nebo ICAA) je nezisková organizace, jejíž členové pracují v profesi investičního poradce. Investment Counsel Association of America zastupuje zájmy svých členů před regulačními orgány, jako je Securities and Exchange Commission (SEC).
Zavádí také standardy a zásady určené k úpravě jednání svých členů, včetně těch, které se týkají svěřenecké povinnosti. ICAA hrála aktivní roli v Kongresu Spojených států vytvořením zákona o investičních poradcích z roku 1940, federálního zákona regulujícího investiční poradce a odborníky.
Klíčové způsoby
Pochopení Asociace investičních poradců (IAA)
Asociace investičních poradců Ameriky (ICAA), založená v roce 1937, jak byla známá v té době, hrála významnou roli při uzákonění několika kusů federální legislativy regulující investiční poradce a investiční průmysl. V roce 2005 organizace změnila svůj název na Asociace investičních poradců (IAA).
Dnes se rozrůstající členská základna IAA skládá z více než 650 firem, které spravují aktiva v hodnotě 25 bilionů dolarů pro širokou škálu klientů, včetně jednotlivců, trustů, investičních společností, soukromých fondů, penzijních plánů, státních a místních vlád, nadačních fondů, nadací a korporací.
Zahrnuje více než 300 investičních poradenských firem, které společně spravují aktiva klientů přesahující 4 biliony dolarů.Investiční poradci spravují aktiva pro spektrum klientů včetně jednotlivců, rodin, institucí, jako jsou veřejné a soukromé penzijní plány, korporátní fondy, podílové fondy, hedgeové fondy, charitativní organizace a nadační fondy.
Všechny zakládající firmy IAA se mohou zastupovat jako „investiční poradce“ podle paragrafu 208(c) zákona o poradcích. Jako takoví se členové IAA omezují pouze na prodej investičního poradenství a služeb správy investic klientům, nesmí však inkasovat žádné provize ani vytvářet zisky z transakcí, které usnadňují. Členové IAA mohou být odškodněni striktně na základě sjednaných poplatků za poskytnuté investiční služby, kdy peníze, které inkasují, jsou primárně funkcí procenta spravovaných aktiv (AUM).
V roce 2005, po 68 letech existence, ICAA změnila svůj název na Investment Adviser Association (IAA).
Nařízení Asociace investičních poradců
Konkrétní pravidla, kterými se členové IAA musí řídit, jsou sice zrnitá, ale obecně vzato mají svěřeneckou povinnost vůči klientům, přičemž základním předpokladem je, aby svým klientům dávali vhodná doporučení. A podle stanov se členové IAA musí řídit následujícími nařízeními:
Poradcům, kteří nedodrží pravidla a předpisy, hrozí řada občanskoprávních pokut a trestních sankcí.