Klíčové způsoby
Politiky CFT zahrnují vyšetřování a analýzu podezřelých finančních toků a rutinní dohled a sběr obrovského množství dat týkajících se transakcí napříč ekonomikou. Úsilí CFT se může mimo jiné zaměřit na charitativní organizace, neformální bankovní aktivity (například hawala) a registrované podniky poskytující peněžní služby. Většina politik a regulací CFT se však z nutnosti vztahuje široce na celé populace a finanční trhy.
Hlavním cílem CFT je omezit nelegální praní špinavých peněz.
Na národní úrovni jsou snahy o CFT v podstatě politikou proti praní špinavých peněz. Primárním mechanismem zákonů a předpisů proti praní špinavých peněz je nutit jednotlivce a podniky, aby vládním orgánům sdělovali informace o finančních transakcích, organizačních a vlastnických strukturách a totožnosti zúčastněných jednotlivců a subjektů. Jakmile je zjištěna podezřelá finanční činnost, může být předána orgánům činným v trestním řízení k trestnímu stíhání a majetek může být zabaven nebo zmrazen.
CFT také znamená velké náklady pro společnost. Nejvýznamnější z nich je, že politika CFT často snižuje nebo odstraňuje soukromí a anonymitu ve finančních a jiných transakcích pro všechny lidi ve společnosti.
Tyto pravomoci by mohly být použity k cílení a pronásledování politických disidentů, legitimních protestních hnutí nebo specifických skupin obyvatelstva, které chce vláda diskriminovat.
FAQs CFT Finance
Co znamená CFT v bankovnictví?
Co je AML zákon roku 2020?
Zákon proti praní špinavých peněz z roku 2020 (anglicky Anti-Money Laundering Act of 2020, AML Act) byl významným přepracováním amerických předpisů proti praní špinavých peněz. Zákon vytváří jednotné požadavky na korporace, společnosti a další podniky působící ve Spojených státech, aby podávaly zprávy o příjemcích jakéhokoli svého majetku. Zavádí také větší spolupráci a dohled mezi různými vládními orgány, donucovacími orgány, bankami a dalšími finančními institucemi.