Co je autorizovaný finanční poradce (ChFC)?
Chartered Financial Consultant je profesní označení představující absolvování komplexního kurzu, který se skládá z finančního vzdělání, zkoušek a praktických zkušeností. Označení Chartered Financial Consultant uděluje American College po absolvování sedmi požadovaných kurzů a dvou volitelných kurzů. Těm, kteří si toto označení vyslouží, se rozumí, že jsou znalí finančních záležitostí a mají schopnost poskytovat kvalitní poradenství.
Klíčové způsoby
Jak funguje autorizovaný finanční poradce (ChFC)
Aby mohl být uchazeč zařazen do programu, musí mít již minimálně tři roky práce na plný úvazek ve finančním průmyslu. Také se doporučuje, aby uchazeči měli před přihláškou titul související s financemi nebo podnikáním, protože to program výrazně usnadní.
After Earning the Designation
Poradce, který tuto pověřovací listinu získal, může spolupracovat s jednotlivci, aby jim pomohl s důchodovým spořením, zejména v případě předčasného odchodu do důchodu, a s plánováním rozpočtu, nebo s firmami, aby posoudil jejich investiční strategie. Lze očekávat, že poradce bude průběžně informovat o všech finančních zákonech na mezinárodní, národní a místní úrovni, které by se mohly vztahovat na klienty, s nimiž pracuje, a o finančních aktivitách, na nichž se podílí.
Proč na označení certifikovaného finančního poradce záleží
Osnovy pro získání tohoto profesního označení od American College se skládají z kurzů navržených tak, aby zahrnovaly řadu povinností a povinností v oblasti finančního plánování. To zahrnuje praktické uplatnění dovedností získaných v reálných scénářích. Podle vysoké školy mohou finanční poradci, kteří získají označení, získat vyšší příjem ve srovnání s kolegy z oboru, kteří tak nečiní.
Diskutuje se však o tom, zda toto označení je či není na stejné úrovni jako certifikované označení finančního plánovače, které je udělováno a spravováno Radou SRP, nebo je nahrazuje, pokud jde o relevanci v rámci finančního průmyslu. Rada SRP tvrdila, že její označení zahrnuje dodržování etického kodexu a to, co popisuje jako důkladnější proces zkoumání pro její žadatele ve srovnání s programem a označením dostupným prostřednictvím The American College.