Co je forma ADV-E?
Termínem Form ADV-E se označuje elektronický formulář, který investiční poradci používají pro registraci u Komise pro cenné papíry a burzu (SEC) a u úřadů ve svých domovských státech. Formulář je vyžadován SEC a Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Elektronická verze formuláře ADV, Form ADV-E byla schválena pro použití SEC v roce 2009. Konečným účelem formuláře je zajistit řádné nakládání s majetkem klientů. Obsahuje informace o odborné a stavu praxe spolu s výpisem cenných papírů a majetkových účastí klientů.
Klíčové způsoby
Pochopení formuláře ADV-E
Finanční odborníci jsou povinni předkládat regulačním orgánům a úřadům pravidelná podání týkající se jejich firem, zaměstnanců a majetkových účastí. Tyto formuláře zajišťují, že poradci a další osoby dodržují předpisy a jednají v nejlepším zájmu svých klientů. Jedním z formulářů, které musí investiční poradci předkládat, je formulář ADV-E, elektronická verze formuláře ADV, který byl vytvořen v roce 2009 SEC podle zákona o investičních poradcích z roku 1940.
Formulář je přístupný prostřednictvím Registračního depozitáře investičního poradce (IARD). IARD je elektronický systém, který poradci používají k registraci u příslušných úřadů. Odborníci jsou povinni předložit titulní stránku spolu s účetním osvědčením. Posledně jmenovaný je zpráva, kterou sepíše nezávislý účetní, který dokončí překvapivou kontrolu cenných papírů, které má žadatel k dispozici, kvůli přesnosti a souladu s předpisy. Tyto informace jsou důležité pro všechny investory – nové i staré – a mohou být použity pro výzkumné účely stejně jako byste to udělali pro jakékoli důležité finanční rozhodnutí, jako je například koupě nového domu nebo auta.
Od roku 2011 druhá část formuláře vyžaduje, aby investiční poradci připravovali výpravné brožury. Ty musí být napsány srozumitelnou angličtinou s informacemi, jako jsou druhy nabízených poradenských služeb, sazebník odměn poradce, disciplinární informace, střety zájmů a vzdělávací a obchodní zázemí managementu a klíčových poradců poradce. Brožura je primárním informačním dokumentem, který investiční poradci poskytují svým klientům.
Investoři a další zájemci si mohou prohlédnout vyplněné kopie formuláře poradce ADV-E na internetových stránkách investičního poradce pro zveřejňování informací veřejnosti.
Zvláštní úvahy
Investiční poradci jsou povinni každoročně dodat klientům souhrn podstatných změn v brožuře a buď dodat úplnou aktualizovanou brožuru, nebo nabídnout, že klientovi aktualizovanou brožuru poskytnou. Kromě toho musí investiční poradce dodat klientům dodatek k brožuře, který poskytuje informace o konkrétních zaměstnancích, kteří jednají jménem investičního poradce. Jedná se o fyzické osoby, které skutečně poskytují investiční poradenství klientovi.