Co je Institut investičních společností (ICI)
Institut investičních společností (ICI) je obchodní sdružení pro americké a mezinárodní investiční společnosti, včetně podílových fondů, uzavřených fondů, fondů obchodovaných na burze a podílových investičních fondů. ICI podporuje veřejné chápání regulovaných fondů, usiluje o to, aby fondy dodržovaly etické standardy a usiluje o prosazování zájmů fondů, jejich akcionářů a dalších zúčastněných stran.
Klíčové způsoby
Pochopení Institutu investičních společností (ICI)
The Investment Company Institute (ICI) je obchodní sdružení pro společnosti s regulovanými fondy. ICI sídlí ve Washingtonu, D.C., slouží americkým fondům i podobným fondům nabízeným investorům po celém světě.Členství v ICI je otevřeno investičním společnostem registrovaným u Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), včetně podílových fondů, uzavřených fondů, fondů obchodovaných na burze (ETF) a podílových investičních fondů.
Poslání ICI zahrnuje tři hlavní cíle: podporovat porozumění veřejnosti vzájemným fondům a dalším investičním společnostem, podporovat dodržování vysokých etických průmyslových standardů a prosazovat zájmy investičních fondů a jejich zainteresovaných stran.
V roce 2020 spravovali členové fondu ICI v USA aktiva v hodnotě 34,5 bilionu dolarů, která sloužila více než 100 milionům akcionářů, a 8,3 bilionu dolarů v jiných jurisdikcích. Mezinárodní pobočka ICI Global slouží mimoamerickým jurisdikcím prostřednictvím kanceláří v Londýně, Hongkongu a Washingtonu D.C.
ICI vydává pro své členy pravidelné zprávy a aktuality z oblasti průmyslu, včetně každoroční Knihy faktů, která sleduje rychlý meziroční vývoj investičního průmyslu.ICI dále zajišťuje zastoupení pro své členské organizace v oblasti výzkumu politik, legislativy, daní, změn předpisů, statistiky, operací, ekonomické analýzy a sdílení veřejných informací.
Historie Institutu investičních společností (ICI)
ICI byla poprvé vytvořena během New Deal jako agentura pověřená správou zákona o investičních společnostech z roku 1940. Tento zákon byl navržen tak, aby jasně definoval povinnosti a činnosti investičních společností, a odstartoval vznik Národního výboru investičních společností v New Yorku. O rok později, v roce 1941, změnila organizace svůj název na Národní asociace investičních společností (NAIC). V roce 1961 změnila organizace svůj název znovu na Institut investičních společností.
Organizace známá jako Národní asociace investorů (National Association of Investors Corporation) je nezávislá agentura.
63,1 bilionu dolarů
Celková světová aktiva investovaná do regulovaných otevřených fondů v roce 2020.
Při svém založení v roce 1941 zahrnovala 68 podílových fondů a 43 uzavřených fondů a aktiva pro odvětví fondů činila 2,1 miliardy dolarů. V roce 1943 organizace zavedla svůj první veřejný informační program a v roce 1958 zveřejnila svůj první statistický přehled, který se později vyvinul v každoroční zprávě ICI Investment Company Fact Book.
V roce 1959 uspořádala organizace první valnou hromadu členů a v roce 1961 zavedla změnu názvu. Téhož roku otevřela ICI své členství upisovatelům a poradcům podílových fondů. V roce 1970 přestěhovala ICI své sídlo z New Yorku do Washingtonu, D.C.
Oblasti zájmu
Třemi hlavními programovými oblastmi ICI jsou otázky veřejné politiky, veřejná komunikace a výzkum. ICI prosazuje zájmy svých členů prostřednictvím podpory legislativy a regulace. ICI zastupuje své členy před Kongresem, SEC a dalšími regulátory, zahraničními i mezinárodními, aby podporovali iniciativy veřejné politiky, které těmto členům prospívají.
Prostřednictvím svého komunikačního programu pro veřejnost ICI zpřístupňuje médiím širokou škálu informací, včetně tiskových zpráv, podkladů o odvětví, svědectví před zákonodárci a regulačními orgány a projevů na konferencích, které se zabývají názory odvětví a regulačními návrhy.
ICI v rámci svého výzkumného programu poskytuje množství výzkumů o trhu fondů a penzijního připojištění, včetně statistických dat, demografických údajů, různých trendů a poplatků a výdajů fondů.
ICI Education Foundation
ICI Education Foundation (ICIEF) byla založena v roce 1989 a je vzdělávací pobočkou ICI. Ve spolupráci s vládními agenturami a dalšími regulačními orgány ICIEF vytváří, nabízí a uvádí na trh investiční vzdělávací programy pro různé skupiny. ICIEF se také snaží podporovat úspory a investice celostátně prostřednictvím vzdělávacích koalic, konferencí a iniciativ.
Jaké jsou tři typy investičních společností?
Podle Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) jsou třemi hlavními typy investičních společností podílové fondy (open-end společnosti), uzavřené fondy (closed-end společnosti) a UITs (unit investment trusts).
Kolik investičních společností je v USA?
V roce 2019 bylo v USA 16 660 investičních společností, což byl pokles ze 17 090 v roce 2018.
Kolik peněz bych měl vložit do svého 401(k)?
Správná částka, kterou by měl jednotlivec vložit do svého 401(k), bude záviset na řadě faktorů, jako je věk, finanční situace, finanční závazky a plat. Doporučuje se však, aby jednotlivci přispívali 15 až 20% svého hrubého příjmu do penzijního plánu.