Co je poplatek za přívěs?
Poplatek za upoutávku je poplatek, který správce podílového fondu platí prodejci, který fond prodává investorům. Poplatek za upoutávku se platí prodejci za to, že poskytuje investorovi průběžné investiční poradenství a služby. Tento poplatek se bude platit ročně poradci po dobu, kdy investor fond vlastní. Poplatek za upoutávku je také znám jako „provize za upoutávku“ v celém finančním odvětví.
Klíčové způsoby
Jak funguje poplatek za přívěs
Poplatek za upoutávku je jedním z mnoha poplatků stržených podílovým fondem za správu. Poplatky podílového fondu jsou účtovány z různých důvodů. U transakcí s investory se s nimi často setkáte s poplatky. Investorům podílového fondu je obvykle účtován poplatek při nákupu, výměně nebo zpětném odkupu akcií podílového fondu.
Ostatní poplatky, včetně poplatku za upoutávku, jsou spojeny s celkovými provozními náklady podílových fondů. Další výdaje, se kterými se můžete setkat při zkoumání poplatků spojených s provozováním podílového fondu, zahrnují následující: poplatky za investiční poradenství, marketingové a distribuční výdaje, poplatky za zprostředkování, poplatky za úschovu, poplatky za převodní agentury, právní poplatky a účetní poplatky.
Výhody a nevýhody poplatku za upoutávku
Pokud si podílový fond účtuje poplatek za upoutávku, bude podrobně popsán v prospektu podílového fondu. Objeví se jako součást celkového poplatku za správu podílového fondu. Podílové fondy musí poskytnout úplné zveřejnění všech poplatků, které si fond účtuje. Poplatek za správu podílového fondu se obvykle zobrazuje s charakteristikami fondu na marketingovém zajištění.
Investoři by se měli ptát, zda prodejce podílového fondu pobírá poplatek za upoutávku. Je důležité si uvědomit, že poplatky za upoutávku jsou poněkud kontroverzní. Důvod debaty souvisí s jejich potenciálem způsobit střet zájmů.
Poradce, který zvažuje doporučit dvě nabídky podílových fondů, by se mohl potenciálně rozhodnout pro fond s přívěsným poplatkem oproti fondu bez něj vzhledem k očekávané roční kompenzaci, na kterou se zaměřuje. Pokud je podílový fond vybaven přívěsným poplatkem, je obvykle nastaven v rozmezí od 0,25% do 1% nákladů podílového fondu.
Vědět o poplatcích za upoutávky a o tom, zda je vaše investice obsahují, je pro informované investování nezbytné.
Příklad poplatku za přípojné vozidlo
Investiční společnosti jsou povinny poskytnout úplné informace o všech poplatcích účtovaných registrovanou nabídkou podílového fondu. Tento požadavek zajišťuje, že investor má potřebné informace potřebné k tomu, aby mohl učinit řádně informované rozhodnutí. Seznam poplatků lze nalézt v prospektu podílového fondu, případně často pod nadpisem „akcionářské poplatky“.
Pro větší přehlednost lze uvést příklad vykazování poplatků za upoutávky v následujícím prospektu společnosti Russell Investments: Russell Investment Simplified Prospectus. Tento fond účtuje 1% poplatek za upoutávky na určité série svých jednotek.