Co jsou rodinné kanceláře?
Klíčové způsoby
Pochopení rodinných úřadů
Rodinná kancelář poskytuje širokou škálu služeb šitých na míru potřebám společností HNWI. Od správy investic až po charitativní poradenství mohou rodinné kanceláře nabídnout specializovaný tým specialistů, kteří tyto klienty obslouží.
Rodinné podniky mohou vyžadovat struktury pro plánování nástupnictví, jako je zřizování svěřenských fondů nebo nadace pro rodinný majetek. Vzhledem ke složitosti těchto situací mohou klienti využít rodinnou kancelář, která jim pomůže spravovat majetek a sladit zájmy. Rodinná kancelář může také řešit nefinanční záležitosti, jako je soukromé vzdělávání, cestovní záležitosti a různé domácí záležitosti.
Rodinné kanceláře jsou obvykle definovány buď jako kanceláře pro jednu rodinu, nebo jako kanceláře pro více rodin (MFO). Kanceláře pro jednu rodinu slouží pouze jedné ultrabohaté rodině, zatímco MFO jsou více spjaty s tradičními soukromými postupy správy majetku, které se snaží budovat své podnikání na obsluze mnoha klientů. MFO jsou rozšířenější díky úsporám z rozsahu, které umožňují sdílení nákladů mezi klientelou.
Důležité je, že škála rodinných kanceláří se značně liší. Zatímco jeden klient může potřebovat kvalitní rady od řady odborníků, jiný klient může potřebovat rodinnou kancelář, aby si uspořádal své životní potřeby.
Mnoho disciplín rodinného úřadu
Poskytování poradenství a služeb ultrabohatým rodinám v rámci komplexního plánu správy majetku je daleko za možnostmi každého jednoho profesionálního poradce. Vyžaduje dobře koordinované, kooperativní úsilí týmu profesionálů z právních, pojišťovacích, investičních, realitních, obchodních a daňových oborů.
Rodinná kancelář často poskytuje finanční plánování na vysoké úrovni prostřednictvím integračního přístupu. Kombinací správy majetku, cash managementu, řízení rizik, finančního plánování, lifestylového managementu a dalších služeb pomáhají rodinné kanceláře klientům orientovat se ve složitém světě správy majetku.
Dědictví plánování a řízení
Po celoživotním hromadění bohatství se rodiny s vysokým čistým jměním při snaze o maximalizaci svého dědictví potýkají s několika překážkami, včetně konfiskačních dědických daní, dědických zákonů a rodinných či podnikatelských záležitostí. Vzhledem k této složitosti musí komplexní plán převodu majetku zohledňovat všechny aspekty rodinného bohatství, včetně převodu či správy obchodních zájmů, nakládání s majetkem, správy rodinných fondů, dobročinných tužeb a kontinuity správy rodiny.
Spolu s tím je rodinná výchova důležitým aspektem rodinné kanceláře; včetně vzdělávání rodinných příslušníků ve finančních záležitostech a vštěpování rodinných hodnot s cílem minimalizovat mezigenerační konflikty. Aby byl rodinný plán převodu bohatství dobře koordinován a optimalizován pro jeho odkaz, rodinné kanceláře spolupracují s týmem poradců z každého z potřebných oborů.
Lifestyle Management
Mnoho rodinných kanceláří navíc funguje jako osobní concierge pro rodiny, vyřizuje jejich osobní záležitosti a uspokojuje jejich životní potřeby. To by mohlo zahrnovat provádění prověrek osobních a obchodních zaměstnanců, poskytování osobní bezpečnosti pro domov a cestování, správu letadel a jachet, plánování a plnění cest a zefektivnění obchodních záležitostí.