Co je síť pro vymáhání finančních trestných činů (FinCEN)?
Síť pro potírání finanční kriminality (FinCEN) je vládní úřad, který udržuje síť, jejímž cílem je předcházet a trestat zločince a zločinecké sítě, které se podílejí na praní špinavých peněz a dalších finančních trestných činech.
FinCEN, spravovaný americkým ministerstvem financí, působí na domácí i mezinárodní úrovni a skládá se ze tří hlavních aktérů – donucovacích orgánů, regulatorní komunity a komunity finančních služeb.
Klíčové způsoby
Pochopení FinCEN
Prostřednictvím výzkumu povinných zveřejňování informací uložených finančním institucím sleduje FinCEN podezřelé osoby, jejich majetek a jejich činnost, aby se ujistil, že k praní peněz nedochází. FinCEN sleduje vše od velmi komplikovaných elektronicky založených transakcí až po jednoduché pašerácké operace, které zahrnují hotovost. Protože praní peněz je tak komplikovaný zločin, snaží se proti němu FinCEN bojovat tím, že spojuje různé strany.
FinCEN zastupuje USA jako jednu z více než 100 finančních zpravodajských jednotek, které tvoří Egmont Group, což je mezinárodní organizace, jejímž posláním je sdílet informace a spolupracovat mezi svými členy.
Zvláštní úvahy
FinCEN obdržel od Kongresu povinnosti a povinnosti sloužit jako centrální sběrné centrum, poskytovat analýzy a šířit data na podporu finančního průmyslu i vládních partnerů na místní úrovni prostřednictvím mezinárodních úrovní.
Za účelem plnění svých povinností v oblasti odhalování a potírání finančních trestných činů může FinCEN vydávat a vykládat příslušné předpisy, které byly schváleny zákonem, vymáhat dodržování uvedených předpisů a koordinovat a analyzovat údaje týkající se funkcí kontroly dodržování předpisů, které byly delegovány na jiné regulační orgány. FinCEN také řídí sběr, zpracování, šíření a ochranu údajů, které musí být nahlášeny. Přístup k údajům FinCEN je zachován pro potřeby vlády.
Ředitel Kenneth A. Blanco oznámil, že odstupuje z funkce ředitele 2. dubna 2021. V lednu 2022 převzal Himamulali „Him“ Das, odborník na národní bezpečnost, roli úřadujícího ředitele FinCEN.