Co jsou Load-Waived fondy?
Fondy s prominutím zatížení jsou třídou akcií podílového fondu, který se vzdává poplatků za zatížení, jež jsou obvykle účtovány jeho investorům (např. zatížení frontendu). Vlastnit akcie ve fondu s prominutím zatížení je pro investory přínosem, protože jim umožňuje ponechat si celý výnos z investice místo toho, aby část z něj ztratili na poplatcích. Společnosti podílových fondů ve většině případů omezí počet fondů s prominutím zatížení a zpřístupní je pouze určitým investorům.
Klíčové způsoby
Pochopení fondů s prominutou zátěží
Nákup zatížených fondů je někdy omezen na ty, kteří se účastní příspěvkově definovaných penzijních plánů a také na investory, kteří investují podstatnou částku do fondů společnosti podílových fondů (například institucionální investoři).
Tyto akcie zvláštních podílových fondů mají běžně na konci názvu fondu a tickeru „LW“, aby se odlišily.
Písmeno na konci názvu fondu popisuje typ zatížení: akcie Fondy třídy A jsou předzásobeny, fondy třídy B jsou odkoupeny a fondy LW jsou odkoupeny.
Load-Waived Funds vs. No-Load Funds
Fondy bez zátěže a fondy bez zátěže si neúčtují zatížení podílového fondu. Mezi těmito dvěma částkami je však rozdíl. Zatímco fond bez zátěže je fond nabízený poradcem nebo makléřem, který by mohl odstranit (prominout) poplatek za zátěž, ale ponechat si jiné, například poplatek 12b-1, skutečný fond bez zátěže si neúčtuje vůbec žádné zatížení a nemá žádné poplatky, včetně poplatků 12b-1.
Beznákladový fond je v podstatě podílový fond, ve kterém jsou akcie prodávány bez provize nebo prodejního poplatku. K této neexistenci poplatků dochází proto, že akcie jsou distribuovány přímo investiční společností, místo aby byly distribuovány prostřednictvím sekundární strany.
Na druhé straně, fondy s odloženou splatností jsou alternativními podílovými fondy podílových fondů podílových fondů podílových fondů podílových fondů podílových fondů podílových fondů podílových fondů, jako jsou podílové fondy třídy A. Obvykle jsou tyto fondy nabízeny v plánech 401(k).
Fondy bez zátěže mají obecně nižší průměrné nákladové poměry než fondy bez zátěže. Nižší výdaje se často promítají do vyšších výnosů investora, zejména v dlouhodobém horizontu.
Index Fond Poplatky a zatížení
Indexový fond je další alternativou pro investory, kteří chtějí snížit poplatky. Indexový fond je typ podílového fondu s portfoliem vytvořeným tak, aby odpovídalo složkám tržního indexu nebo je sledovalo, jako je Standard & Poor’s 500 Index (S&P 500).
Investování do indexového fondu je formou pasivního investování. Primární výhodou takové strategie je nižší poměr nákladů na správu indexového fondu.