Co je 28. řada?
Představující makléř-dealer finanční a provozní základní kvalifikační zkouška – známější jako zkouška série 28 – je finanční zkouška pro profesionály, kteří se chtějí stát licencovanými záznamníky nebo provozními řediteli pro makléře-dealery nebo uschovatele cenných papírů, kteří nemají zákaznické účty nebo drží zákaznické finanční prostředky nebo aktiva.
Klíčové způsoby
Understanding Series 28
Řada 28 je spravována Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Jejím zastřešujícím cílem je zajistit, aby úspěšní uchazeči měli znalosti a kompetence k přesnému zaznamenávání investičních transakcí a dodržovali regulační povinnosti uvedené v zákoně o ochraně investorů v oblasti cenných papírů z roku 1970 a dalších platných právních a správních předpisech.
Řada 28 je jednou z několika finančních zkoušek, které spravuje FINRA. Zaměřuje se na nové profesionály, kteří chtějí působit jako finanční a provozní ředitelé. Tyto typy profesionálů, v rámci odvětví často označované jako „FinOps“, pomáhají zajišťovat dodržování právních předpisů tím, že dohlížejí na účetní knihy a záznamy finančních firem.
Pro tyto profesionály je důležité nejen mít znalosti o regulačním prostředí, ale také mít hluboké znalosti o typech výrobků, které se kupují a prodávají, aby bylo zajištěno, že jejich transakce jsou zaznamenávány přesně a důsledně.
Aplikace řady 28
Série 28 ilustruje fiduciární význam přesného vedení záznamů pro účty investorů. S tak širokou škálou cenných papírů, které mají retailoví investoři k dispozici, je mnoho co se naučit a porozumět tomu, jak by měl být každý z nich zaznamenán a přizpůsoben pro takové věci, jako jsou výnosy a splátky jistiny, zpětné odkupy, naběhlé úroky, práva a opční listy a mnoho dalších případů.
Série 28 má jako taková posoudit způsobilost vstupních úrovní zavádějících finančních a provozních principů broker-dealer k ochraně investující veřejnosti.
Složení zkoušky 28. řady může být cenným přínosem pro ty, kteří usilují o kariéru ve finančním sektoru, a zejména pro ty, kteří mají zájem o úlohy související s dodržováním předpisů.
Po složení zkoušky 28. řady budou úspěšní uchazeči oprávněni plnit různé funkce v oblasti back-office a přímo se podílet na údržbě a přípravě účetních knih a záznamů členských firem makléřů a dealerů. K napsání zkoušky musí být uchazeči nejprve sponzorováni firmou, která je členem buď FINRA, nebo jiné kvalifikační samoregulační organizace (SRO).
Zkouška 28. série
Zkouška ze série 28 se skládá z 95 otázek s výběrem odpovědí rozdělených do čtyř hlavních obsahových oblastí podle pracovních funkcí. Čtyři oblasti zahrnují (1) účetní výkaznictví; (2) operace, obecné předpisy odvětví cenných papírů a uchovávání knih a záznamů; (3) čistý kapitál; a (4) ochranu zákazníků a financování a správu hotovosti.
Kandidáti mají dvě hodiny na to, aby zkoušku dokončili, přičemž ke složení zkoušky je zapotřebí 69% a více bodů. Na rozdíl od jiných finančních zkoušek nemá 28. řada žádné předpoklady, ačkoli uchazeči musí být sponzorováni kvalifikující členskou firmou, aby mohli zkoušku složit.
Většina otázek ke zkoušce se týká provozního a obecného regulačního prostředí odvětví cenných papírů, jakož i požadavků na čistý kapitál a dalších povinností finančních firem. Mezi další významné předměty patří protokoly pro ochranu aktiv klientů a zajištění přesnosti finančních výkazů.