Co je série EE Bond?
Series EE Bond (často označovaný jako „Patriot Bond“) je neobchodovatelný, úročený spořicí dluhopis americké vlády. U těchto dluhopisů je garantováno, že jejich hodnota se během typického dvacetiletého počátečního období minimálně zdvojnásobí. Některé Series EE dluhopisy mají celkovou dobu splatnosti, která přesahuje původní datum splatnosti, a to až 30 let od emise. Kupónové sazby Series EE Bonds jsou určeny v době emise a jsou založeny na procentním podílu dlouhodobých sazeb státní pokladny.
Klíčové způsoby
Jak funguje seriál EE Bond
Spolu s dluhopisem Series I je dluhopis Series EE jedním ze dvou typů spořicích dluhopisů vydávaných americkým ministerstvem financí. Series EE dluhopisy nelze koupit ani prodat na volném trhu, a jsou proto klasifikovány jako neobchodovatelné cenné papíry.
Sériovým dluhopisům EE vydaným po květnu 2005 jsou k 1. květnu a 1. listopadu přiřazeny pololetní pevné kuponové sazby. Sazby platí pro všechny emise na následujících šest měsíců. Dluhopisy vydané po každém datu měsíčně zvyšují hodnotu, ale úrokové platby jsou rozdávány pololetně.
Série dluhopisů EE jsou považovány za ultra bezpečné, nízkorizikové investice, jejichž úrok je obvykle osvobozen od státních a místních daní. Nicméně podléhají federálním daním, ale pouze v roce, ve kterém je dluhopis splatný nebo je splacen. Dluhopisy EE mohou nakupovat občané USA, oficiální obyvatelé USA, nezletilí a všichni zaměstnanci vlády USA – bez ohledu na jejich státní občanství.
Zvláštní úvahy
Požadavky na dluhopisy řady EE
U dluhopisů EE je minimální investiční požadavek 25 dolarů a každý investor může nakoupit až 10 000 dolarů v těchto dluhopisech každý kalendářní rok. Držitelé dluhopisů musí navíc držet tyto investice po dobu nejméně dvanácti měsíců, než mohou dluhopisy vykoupit. Těm, kteří dluhopisy vykoupí do pěti let, budou strženy tři měsíce z narostlých úrokových plateb. Jelikož dluhopisy EE vydělávají úroky až 30 let, čím déle jsou drženy, tím větší mají hodnotu.