Co je centrální registrační depozitář (CRD)?
Central Registration Depository (CRD) je databáze, kterou od roku 2007 spravuje Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) pro všechny firmy a jednotlivce působící v americkém odvětví cenných papírů. Slouží k ukládání a uchovávání informací o registrovaných cenných papírech a makléřských firmách, jakož i o jednotlivcích, kteří poskytují investiční a finanční poradenství.
Údaje v Centrálním evidenčním depozitáři lze využít jako prověrku makléřů a finančních poradců, z níž jsou patrné veškeré stížnosti, které na ně byly případně podány, donucovací opatření, vzdělávání, ale i licence a profesní certifikace.
Cílem CRD je zvýšit transparentnost a dostupnost údajů týkajících se firem a individuálních investorů v prostoru správy finančních aktiv, poskytnout lidem větší přístup k důležitým informacím týkajícím se jejich makléřů a dealerů a povzbudit finanční profesionály, aby jednali čestně a poctivě.
Klíčové způsoby
Pochopení centrálního registru (CRD)
Data nalezená v Centrálním registračním depozitáři (CRD) jsou využita v programu BrokerCheck společnosti FINRA, který potenciálním investorům poskytuje základní informace o více než 6 800 registrovaných makléřích-dealerech a více než 660 000 aktivních registrovaných fyzických osobách.
Zájemci mohou k údajům CRD přistupovat také na bezplatném telefonním čísle BrokerCheck (800) 289-9999. Investoři mohou tyto informace zjistit také prostřednictvím regulátora cenných papírů svého státu nebo prostřednictvím Asociace severoamerických správců cenných papírů (North American Securities Administrators Association).
Centrální registrační depozitář (CRD) a BrokerCheck
BrokerCheck nabízí následující informace o makléřských firmách:
BrokerCheck nabízí následující informace o jednotlivých makléřích:
Centrální registrační depozitář (CRD) na webu
FINRA zpřístupňuje Centrální registrační depozitář na webu jako Web CRD. Podle FINRA „systém obsahuje registrační záznamy více než 3700 registrovaných makléřů-dealerů a kvalifikační, pracovní a informační historii více než 634 000 aktivních registrovaných osob“.
„Web CRD také usnadňuje zpracování a úhradu registračních poplatků, jako je vyplňování formulářů, odevzdávání otisků prstů, kvalifikační zkoušky a průběžné vzdělávání. Web CRD je bezpečný systém pouze pro oprávněné uživatele. Firmy musí dokončit níže uvedený proces oprávnění FINRA, aby mohly požádat o přístup k používání Web CRD.“