Co je autorizovaný investiční poradce (CIC)?
Termín chartered investment counselor (CIC) odkazuje na označení, které uděluje kvalifikovaným finančním profesionálům Asociace investičních poradců (IAA). Aby se uchazeči mohli stát CIC, musí splňovat určitá profesní kritéria, včetně označení Chartered Financial Analyst (CFA). Neexistují žádné požadavky na vzdělání, ale CIC musí splňovat požadavky na další vzdělávání, jak předepisuje IAA.
IAA založila program CIC, aby uznala zkušenosti profesionálů v oboru investičního poradenství.
Klíčové způsoby
Pochopení autorizovaných investičních poradců (CIC)
IAA spustila program autorizovaných investičních poradců v roce 1975. Byl navržen ve spolupráci s Chartered Financial Analyst Institute. Smyslem programu bylo propagovat a uznávat profesionály, kteří pracují v oblasti investičního poradenství. Smyslem ocenění je identifikovat osoby s významnými zkušenostmi jako investiční poradci a portfolio manažeři.
Označení se uděluje osobám s kvalifikací a zkušenostmi, které odpovídají těm, jež jsou uvedeny v zákoně o investičních poradcích z roku 1940. To zahrnuje svěřeneckou a etickou odpovědnost, kterou poradce má vůči svým klientům, jakož i jejich zkušenosti a dovednosti.
Odborníci se kvalifikují pro toto označení poté, co pracovali pro firmu uznanou IAA po dobu nejméně jednoho roku a mají nejméně pět let praxe ve způsobilé pozici, například jako investiční poradce. Uchazeč musí také:
Neexistují žádné požadavky na vzdělání, aby se mohli stát CIC a neexistuje žádná zkouška. Uchazeči musí dodržovat etické a odborné normy a každý rok předložit doklad o certifikaci zaměstnání, aby si udrželi své označení. CIC nemohou být předmětem disciplinárního řízení v žádném okamžiku během své kariéry.
Zvláštní úvahy
Jako fiduciáři musí autorizovaní investiční poradci poskytovat personalizované, nezaujaté poradenství, které je v nejlepším zájmu klienta. V rámci přihlašovacího procesu musí uchazeči identifikovat své pracovní povinnosti, jako je ekonomický výzkum a analýza cenných papírů.Uchazeči musí také poskytnout reference o práci a charakteru a vyplnit etický dotazník.
Asociace investičních poradců
Asociace investičních poradců je nezisková organizace, která zastupuje výhradně zájmy federálně registrovaných investičních poradenských (RIA) firem.
Sdružení bylo založeno v roce 1937 a hrálo významnou roli při uzákonění zákona o investičních poradcích z roku 1940. Jeho členskou základnu tvoří více než 600 firem, které společně spravují více než 20 bilionů dolarů pro širokou škálu individuálních i institucionálních investorů.
Uvedeným účelem Asociace investičních poradců je: