Co je investiční analytik?
Investiční analytik je finanční profesionál s odbornými znalostmi v oblasti vyhodnocování finančních a investičních informací, obvykle za účelem provádění doporučení pro nákup, prodej a držení cenných papírů. Makléřské firmy, investiční poradci a společnosti podílových fondů si najímají investiční analytiky, aby připravili investiční výzkum pro více účelů.
Nejprestižnější certifikací, kterou může investiční analytik získat, je označení Chartered Financial Analyst (CFA). Často musí používat různé vzorce a prostředky k identifikaci informací.
Klíčové způsoby
Základy práce investičního analytika
Investiční analytik zkoumá ekonomické podmínky, informace o firmách a trendy na trhu, aby určil obchodní, odvětvová a odvětvová doporučení pro nákup nebo prodej akcií nebo podílových fondů. Akciový analytik zůstává informován o vývoji ve svém průmyslovém zaměření a vytváří finanční modely odhadující budoucí výsledky pro firmy a ekonomiku. Analytik hodnotí historická a výhledová finanční data, obvykle prostřednictvím pokročilých finančních modelů. Studují a začleňují výzkum ekonomických a obchodních trendů pro konkrétní odvětví, zeměpisnou oblast nebo typ produktu.
Analytici prodeje akcií často pracují pro velké investiční banky, jako je Goldman Sachs. Jejich práce obnáší výzkum finančních základů společností, které banka zvažuje zveřejnit, a určení těch, které mají nejsilnější potenciál stát se ziskovými.
Pro začínající finanční analytiky je jedním z nejdůležitějších rozhodnutí, zda se specializovat jako akciový analytik, nebo se věnovat jiné specializaci pod širším zastřešením finanční analýzy. Následující srovnání vysvětluje některé drobné rozdíly mezi kariérou finančního analytika a akciovým analytikem.
76 383 dolarů
Průměrná základní mzda investičního analytika v USA v roce 2019, podle glassdoor.com
Analytické vzdělávání
Student bakalářského studia obvykle studuje obory finance, informatika, biologie, fyzika nebo strojírenství a absolvuje kurzy podnikání, ekonomie, účetnictví a matematiky. Pro seniorní investiční analytiky je také často preferován magistr podnikové administrativy (MBA). Investiční analytici mohou také usilovat o získání licence na cenné papíry od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), která vyžaduje sponzorování ze strany firem. Licence na cenné papíry, které investiční analytici často požadují, zahrnují licenci na všeobecného zástupce pro cenné papíry řady 7 a licenci na jednotného zástupce pro cenné papíry řady 63. Licence FINRA jsou obvykle spojeny s prodejem konkrétních cenných papírů jako registrovaný zástupce firmy. Investiční analytici mohou také usilovat o získání certifikace Chartered Financial Analyst (CFA).
Pozice analytiků
Odbornost v oblasti investiční analýzy je vyžadována v mnoha vedoucích funkcích v oblasti správy investic. Správce portfolia vybírá, spravuje a prezentuje produkty, odvětví a regiony pro investiční portfolio společnosti. Správa portfolia je vyžadována pro širokou škálu povinností v oblasti správy investic. Správce portfolia najímají investiční společnosti, aby spravovali všechny typy fondů s různými cíli a strukturami fondů. Správci portfolia odpovídají za analýzu tržních podmínek a investičních cenných papírů a za rozhodování o nákupu a prodeji pro fond.
Analytik akciových investic pracuje buď na straně nákupu, nebo na straně prodeje. Analytik na straně nákupu je především analytik správy portfolia, který vytváří investiční výzkum a investiční doporučení pro portfolia s velkým objemem kapitálu, jako jsou podílové fondy, hedgeové fondy a pojišťovny. Analytik na straně prodeje radí společnostem poskytujícím finanční služby v oblasti cenných papírů, jako jsou akcie nebo dluhopisy.