Co jsou investiční nápady?
Investiční nápady jsou specifické názory, plány nebo poznatky o způsobech efektivního investování peněz. Investiční nápady obvykle zahrnují odborné znalosti a rady investičního poradce, který doporučuje různé investice na základě individuálních okolností. Profesionální portfolio manažeři také vytvářejí cílená investiční portfolia na základě investičních strategií a nápadů, které cílí na konkrétní styl.
Klíčové způsoby
Pochopení investičních nápadů
Investiční nápady a investiční strategie tvoří základ pro investiční rozhodnutí. Jednotliví investoři často vyhledávají profesionální finanční poradce pro služby, které pomáhají vytvářet krátkodobé a dlouhodobé investiční plány. Finanční poradci mohou využít řadu nástrojů pro analýzu a rozvoj investičních strategií pro investory. Tyto plány jsou často založeny na riziku třídy aktiv a moderní teorii portfolia. Komplexní investiční plány mohou také integrovat využití spravovaných fondů, které jsou založeny na cílených investičních nápadech řízených do konkrétní strategie.
Druhy investičních nápadů
Moderní teorie portfolia
Moderní teorie portfolia může pomoci vytvořit rámec pro individuální investiční plány. Moderní teorie portfolia naznačuje, že investoři mohou vytvořit optimalizované portfolio, které zajišťuje diverzifikaci a toleranci vůči riziku. Základem alokací z doporučení linie kapitálového trhu mohou investoři vychýlit své alokace pomocí jednotlivých cenných papírů nebo fondů tak, aby odpovídaly jejich toleranci vůči riziku, která může být konzervativní, umírněná nebo agresivní.
Riziko třídy aktiv
Stylové investování
Stylové investování může být důležitou součástí budování diverzifikovaného portfolia. Konzervativní investice mohou zahrnovat styly produktů zaměřené na fondy peněžního trhu, úvěrové produkty, podnikové dluhopisy s vysokým výnosem, vysoce kvalitní podnikové dluhopisy a investice do státních dluhopisů. Agresivnější akciové investice mohou zahrnovat růstové akcie, hodnotové akcie, příjmové akcie nebo fondy spravované se specifickým zaměřením na tržní kapitalizaci. Investiční manažeři mohou používat kvantitativní i kvalitativní techniky k vytváření investičních nápadů a investičních strategií pro svá portfolia.
V některých případech mohou investoři zvolit také vyvážený fond se strategií alokace aktiv odpovídající jejich doporučenému profilu. Vyvážené fondy mohou nahradit identifikaci jednotlivých podílů tím, že spravují komplexní strategii portfolia přiřazenou více kategoriím aktiv.