Co je to zábal podílového fondu?
Obálka podílového fondu, také známá jako poradenský program podílového fondu nebo souhrnný účet, je služba správy majetku, která dává investorům přístup k personalizovanému poradenství a velkému fondu podílových fondů. Obálkové programy podílového fondu často nabízejí makléřské firmy s plným servisem. Investor si obvykle vybírá ze seznamu podílových fondů, které jsou obvykle nabízeny se zlevněným prodejním nákladem. Investor platí roční poplatek za účet celkově, známý jako souhrnný poplatek.
Klíčové způsoby
Úvod do podílových fondů
Jak funguje obal Vzájemného fondu
Balící programy pro podílové fondy mohou být dobrou volbou pro klienty s vysokým čistým jměním, kteří chtějí vytvořit přizpůsobené portfolio podílových fondů. Balící programy pro podílové fondy umožňují investorům vytvořit portfolio podílových fondů na základě jejich preferencí a cílů. Balící účty pro podílové fondy obvykle vyžadují minimální investici 25 000 dolarů.
V balicím programu podílového fondu mohou investoři spolupracovat s finančním poradcem a dostanou vybraný seznam fondů. Finanční poradce může spolupracovat s klientem na vytvoření portfolia na základě cílů a rizikové tolerance klienta. Finanční poradci obvykle navrhnou rozdělení portfolia podílového fondu na základě investičního profilu klienta.
Investoři do programů zábalu podílových fondů mohou těžit z nižších nákladů na obchodování a profesionálně doporučeného portfolia na základě svých individuálních investičních cílů. Roční poplatek za zábal je obvykle primárním výdajem spojeným s portfoliem. Roční poplatek za zábal je obvykle odstupňován podle aktiv v programu. Může se pohybovat od 0,25% do 3% v závislosti na programu a je doplňkem k ročním provozním poplatkům účtovaným fondy v portfoliu.
Při zábalech podílových fondů investor spolupracuje s poradcem na vytvoření portfolia. Při robo poradenských službách je proces automatizován.
Soutěž o zábal Vzájemného fondu
Balící programy podílových fondů mohou být dobrou investiční možností pro investory. Rostoucí přítomnost robotických poradců však vytvořila konkurenci pro tyto programy. V důsledku toho mnoho makléřských firem s kompletním servisem nabízí svým zákazníkům robotické poradenství jako alternativu. Jedním z příkladů je Inteligentní portfolio Charlese Schwaba.
Robo poradenské platformy poskytují služby investičního profilování a budování portfolií. Nabízejí některé další výhody v tom, že služba je automatizovaná, poplatky mohou být nižší a investiční minima jsou obvykle nižší. S nižšími minimálními investicemi mohou být robo poradenské balíčkové programy nabídnuty investorům, kteří chtějí budovat spravovaná portfolia s pouhými 5 000 dolary. Většina robo poradenských balíčků využívá fondy obchodované na burze (ETF) spíše než podílové fondy.
Poradenské programy Robo obvykle nabízejí spíše ETF než podílové fondy. Investoři se k nim mohou dostat jen s minimem 5 000 dolarů oproti minimu 25 000 dolarů typickému pro wrapy.
Wrap program Mutual Fund Investing
Investoři najdou programy zábalu podílových fondů ve většině makléřských firem s kompletním servisem. UBS a Charles Schwab jsou dva příklady. Tyto programy umožňují investorům budovat portfolia nenaložených podílových fondů jen s malým ročním poplatkem přidaným za podporu správy portfolia od profesionálů.