Co je to podvod s restrukturalizací dluhů?
Podvod při restrukturalizaci dluhu je nezákonná technika, při které fyzická osoba nebo korporace skrývá nebo převádí majetek před podáním návrhu na vyhlášení úpadku. Výsledkem je, že restrukturalizace dluhu umožňuje podvodníkovi snížit nebo dokonce vymazat dluhy a poté, co je podán návrh na vyhlášení úpadku, získat majetek zpět. Podvod při restrukturalizaci dluhu je jasným zneužitím záměru, který stojí za úpadkovým právem, a je trestný podle zákona.
Restrukturalizace dluhu je finanční metoda, kterou používají společnosti a fyzické osoby s nesplaceným dluhem, aby si nechaly upravit podmínky svých dluhových dohod s cílem získat výhodu pro podporu při splácení. Restrukturalizace dluhu se obvykle provádí snížením úrokových sazeb z úvěrů nebo prodloužením termínů splatnosti na dobu, kdy jsou naplánovány závazky společnosti, aby se zvýšily šance, že úvěry budou splaceny.
Klíčové způsoby
Porozumění podvodům s restrukturalizací dluhu
Podvody s restrukturalizací dluhu jsou obvykle jednou ze čtyř běžných forem úpadkových podvodů. Mezi další formy úpadkových podvodů patří padělání právních dokumentů nebo úmyslně neúplné formuláře, uplácení soudních úředníků nebo jiných osob zapojených do právního procesu a vícenásobné podání žádosti o vyhlášení úpadku (nebo použití nepravdivých informací k tomuto účelu) s cílem nárokovat výhody. Podle Cornell Law School téměř 70 procent úpadkových podvodů „zahrnuje zatajení majetku“, ať už je to nezveřejněné, převod dluhu nebo majetku na přátele, nebo jiné případy jeho zatajení.
Podvod s restrukturalizací dluhu je stíhán podle 18 U.S.C. kapitoly 9, což může mít za následek pokutu ve výši 250 000 dolarů plus trest odnětí svobody až na pět let.Dokonce i úmysl spáchat podvod s restrukturalizací dluhu nebo jakýkoli jiný druh podvodu je možné stíhat. V minulosti ministerstvo spravedlnosti Spojených států odhadovalo, že přibližně každý desátý návrh na prohlášení úpadku má s tím spojený prvek podvodu.