Co je šestá série?
Série 6 je licence na cenné papíry, která opravňuje držitele k registraci jako zástupce společnosti a prodeji určitých typů podílových fondů, variabilních anuit a pojištění. Držitelé licence Série 6 nejsou oprávněni prodávat podnikové nebo obecní cenné papíry, programy přímé účasti a opce. Se Sérií 6 může jednotlivec nakupovat nebo prodávat určité typy podílových fondů, variabilní životní pojištění, cenné papíry obecních fondů, variabilní anuity a podílové investiční fondy.
Klíčové způsoby
Řada 6
Understanding Series 6
Series 6 je licence, o kterou usilují profesionálové v odvětví finančních služeb. Pracovní místa využívající licenci Series 6 zahrnují finanční poradce, specialisty na penzijní plány, investiční poradce a soukromé bankéře. Aby uchazeči získali licenci Series 6, musí složit zkoušku Investment Company/Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6). Zkouška Securities Industry Essentials (SIE) je korespondentem zkoušky Series 6. SIE nevyžaduje pevné sponzorství.
Zkoušku ze šesté řady spravuje Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Zahrnuje témata jako podílové fondy, variabilní renty, cenné papíry, daňové předpisy, penzijní plány a pojistné produkty. Úspěšného stupně se dosáhne správným zodpovězením alespoň 35 z 50 otázek během 90 minut. Pět dalších otázek se nezobrazí pro celkem 55 otázek. Zkouška stojí 40 dolarů a je spravována přes počítač bez povoleného referenčního materiálu.
Kandidáti tradičně skládali zkoušky šesté řady osobně v testovacích centrech Prometric. FINRA však začala nabízet testy, včetně zkoušky šesté řady, on-line v roce 2020. On-line testy prováděl také Prometric. Kandidáti nebo jejich zaměstnavatelé však museli do svých počítačů nainstalovat specializovaný software a poskytnout kamery. Všimněte si však, že šestá řada končí dva roky po nástupu do zaměstnání, pokud za zvláštních okolností takové vojenské nasazení nenastane.
Výhody a nevýhody 6. řady
Zkouška 6. série je často přirovnávána ke zkoušce 7. série. 6. série stojí podstatně méně peněz a má kratší test pokrývající méně materiálu. Licence 6. série je však vše, co někteří finanční poradci, investiční poradci a plánovači důchodů potřebují. Takoví poradci mohou potřebovat licenci 6. série pouze v případě, že prodávají pouze pojištění, anuity a určité typy podílových fondů, nikoli jednotlivé akcie.
Největší nevýhodou řady 6 je, že držitelé nemají oprávnění prodávat fondy obchodované na burze (ETF), ani akcie a dluhopisy, neboť jsou považovány za firemní cenné papíry. To je značná nevýhoda, protože ETF obecně nabízejí nižší poplatky a stále více nahrazují podílové fondy jako preferované investiční nástroje mezi retailovými investory. Poradci a plánovači důchodů, kteří chtějí ETF prodávat, musí získat licenci řady 7, což vyžaduje delší a komplexnější zkoušku, která stojí více peněz.
Požadavky na řadu 6
Pro složení zkoušky musí být uchazeči sponzorováni členem FINRA nebo samoregulační organizací (SRO). Předpoklad pro zkoušku neexistuje, ale zkouška Securities Industry Essentials (SIE) je korespondencí pro 6. řadu. Před říjnem 2018 byla zkouška 100 otázek a neměla korespondenci SIE.
Po obdržení určitého stupně se pak zájemci musí zaregistrovat u FINRA prostřednictvím své sponzorující firmy, aby mohli obchodovat s povolenými cennými papíry. Držitelé řady 6 jsou považováni za omezené zástupce své sponzorující firmy. Jako omezené zastoupení mohou prodávat určité typy podílových fondů, variabilní anuity a variabilní životní pojištění.
Series 6 Exam
Jak nastínila FINRA, zkouška Series 6 zahrnuje čtyři specifické sekce.
Další vzdělávání
Uchazeči o licenci musí splňovat požadavky na další vzdělávání a získat sponzorství od společnosti registrované FINRA, aby si mohli ponechat své licence řady 6.
Program dalšího vzdělávání FINRA zahrnuje dva prvky: regulační prvek a pevný prvek. Pokud jde o regulační prvek, FINRA vyžaduje, aby držitelé licencí absolvovali školení na počítači do 120 dnů od druhého výročí registrace. FINRA poté rovněž požaduje každé tři roky školení na počítači. Pevný prvek vyžaduje, aby zprostředkovatelé-prodejci zřídili a udržovali program dalšího vzdělávání.