Co je realitní investiční skupina (REIG)?
Realitní investiční skupina (REIG) označuje podnik, který zaměřuje většinu svého úsilí a kapitálu na nemovitosti. Při hledání zisků se realitní investiční skupiny mohou rozhodnout koupit, renovovat, prodat nebo financovat nemovitosti. Realitní investiční skupiny běžně vykupují nemovitosti s více jednotkami, prodávají jednotky investorům a zároveň přebírají odpovědnost za správu a údržbu nemovitosti.
Realitní investiční skupiny si obvykle nezvolí nebo nesplňují podmínky pro členství v realitním investičním fondu (REIT).
Klíčové způsoby
Pochopení investičních skupin v oblasti nemovitostí (REIG)
Realitní investiční skupiny zaměřují většinu svého podnikání na nemovitosti, ale nemusí nutně podléhat nějakému specifickému statusu realitního subjektu nebo být vázány na nějaký specifický typ operací. Jako takové mají flexibilitu strukturovat své podnikání několika způsoby a mohou provádět investice do nemovitostí podle potřeby.
Investiční skupiny působící v oblasti nemovitostí se také mohou věnovat jiným podnikatelským činnostem, jako je financování nemovitostí, obracení nemovitostí, pronájem nemovitostí klientům nebo společnostem spravujícím nemovitosti za část příjmů z pronájmu nebo prodej jednotek nemovitosti při zachování zastřešující kontroly. Obecně neexistují žádná zvláštní omezení, pokud jde o činnosti, do nichž se investiční skupina působící v oblasti nemovitostí může zapojit. Mnoho REIG se bude jako takové uvádět na trh, aby investorům usnadnilo jejich identifikaci.
Cílem REIG je poskytovat měsíční peněžní toky z investic realizovaných v držbě nemovitostí.
REIG Investing
Investiční nemovitosti mohou být atraktivní díky svému multidimenzionálnímu výnosovému potenciálu. REIG se snaží využít množství investičních příležitostí vytvořením portfolia investic do nemovitostí.
Obecně existuje několik způsobů, jak mohou REIG přinášet výnosy. Mohou se rozhodnout investovat do bytových domů, nájemních domů, komerčních budov nebo komerčních jednotek. Mohou získávat příjmy z hypotečních úvěrů, pronájmu nemovitostí nebo poplatků za správu nemovitostí. REIG často oslovují investory s vysokým čistým jměním, kteří se snaží investovat přímo do nemovitostí, ale nepřejí si převzít plnou odpovědnost za správu nemovitostí.
REIG také lákají investory, kteří spravují jednotlivé nájemní nemovitosti samostatně nebo kteří jsou na flipping houses. REIG umožňuje takovému individuálnímu investorovi koupit jednu nebo více nemovitostí prostřednictvím provozní společnosti. Provozní společnost společně spravuje všechny jednotky a stará se o jejich uvádění na trh. Výměnou za to si provozní společnost bere procenta z měsíčního nájemného.
Diverzifikace by mohla pomoci zabránit výrazným ztrátám během hospodářských poklesů a krachů realit.
Celkově je jednou z největších výhod pro REIG sdružený kapitál, který získají z multipartnerské struktury nebo kapitálové struktury založené na podnikové kapitálové jednotce. Partneři REIG obvykle musí vložit jako počáteční investici více hotovosti než ostatní příležitosti k investicím do nemovitostí; obvykle však vidí větší návratnost.
Strukturování REIG
Realitní investiční skupiny (REIG) a realitní investiční fondy (REITs) jsou často používány zaměnitelně navzdory jejich různým významům. REITs, založené Kongresem v roce 1960, vytvářejí účetní závěrky a řídí se platnými daňovými zákony. REIG se naopak mohou rozhodnout převzít jakoukoliv strukturu subjektu, přičemž dvěma nejčastějšími jsou osobní společnosti a korporace.
Partnerství
Partnerská společnost je podnik vlastněný dvěma nebo více lidmi, kteří se podílejí na zisku, ztrátách a dluzích. Partneři převezmou podíly v podniku úměrné jejich investici. Podle amerického daňového zákoníku nejsou osobní společnosti zdaněny. Spíše osobní společnosti přenášejí všechny své příjmy na partnery a vykazují tyto příjmy na K-1. Partneři, kteří obdrží K-1, musí individuálně podat své příjmy z partnerství na formuláři 1040, pokud jsou fyzickou osobou, nebo na formuláři 1120, pokud jsou korporací.
Některá realitní investiční partnerství přijímají investice od 5 000 do 50 000 dolarů. I když to nemusí stačit na nákup jednotky, partnerství může spojit peníze od několika investorů, aby financovalo nemovitost, která je sdílená a spoluvlastněná.
Corporation
Založení korporace, veřejné nebo soukromé, je možnost pro každý podnik. Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) řídí veřejné korporace, zatímco SEC nařízení D řídí soukromé korporace. Veřejné společnosti musí poskytovat pravidelné, čtvrtletní, transparentní vykazování účetní závěrky. Navíc téměř jakýkoli subjekt jiný než jediní vlastníci si mohou zvolit, že budou zdaněny jako korporace, pokud splní požadavky.
Zařazení podniku do obchodního rejstříku umožňuje společnosti prodat podíly na vlastním kapitálu podniku. Akcie na vlastním kapitálu tvoří část celkového vlastního kapitálu společnosti. Hodnota podílů na veřejném kapitálu se liší podle jejich hodnoty při veřejném obchodování; alternativně se soukromé akcie oceňují soukromě.
Výkonný tým managementu řídí korporace. Akcie však mohou být strukturovány s různými hlasovacími právy, což dává kapitálovým investorům určité slovo v celkovém managementu společnosti.
Crowdfunding
On-line platformy pro skupinové financování nemovitostí mohou být známy jako typ realitní investiční skupiny. Tyto platformy jsou strukturovány jako partnerství a předávají veškerý příjem investičním partnerům s vykazováním na K-1.
Výhody a nevýhody investičních skupin do nemovitostí
Když jsou řízeny zkušenými odborníky, mohou být investice skupiny dostatečně diverzifikovány, aby zvládaly rizika a snižovaly vitalitu. REIG také těží z toho, že mají málo limitů na to, jaké činnosti mohou vykonávat a jak fungují.
Některé realitní investiční skupiny mají formální dohody, které stanovují, kdy a jak mohou členové získat přístup ke svým penězům. Takže někdo, kdo chce vystoupit ze skupiny, nemusí mít možnost okamžitě získat zpět svou investici nebo podíl na zisku.
Také REIG mají často stanovy, které upravují pravidla a předpisy a stanovují poplatky. Tyto poplatky mohou být nákladné, zejména když jsou zisky nízké nebo když dojde ke ztrátám. Některé skupiny účtují poplatky ročně nebo častěji. A konečně, úspěch skupiny je do značné míry závislý na lidech, kteří rozhodují. Pokud vládnou nekvalifikovaní a nezkušení lidé, riziko může převážit nad odměnou.
Neomezené investiční příležitosti
Sdružený kapitál pro podniky
Diverzifikované portfolio pro maximální zisk
Skupinové poplatky mohou narušit zisky
Dohoda REIG může bránit volnému přístupu k finančním prostředkům
Neúspěch je možný u nekvalifikované a nezkušené skupiny
REIG vs. REITs
Realitní investiční trust (REIT) vzniká, když je vytvořena korporace (nebo trust), která využívá peníze externích investorů k nákupu, provozu a prodeji nemovitostí produkujících výnosy.REITy se kupují a prodávají na hlavních burzách, stejně jako akcie a fondy obchodované na burze (ETF).
Aby se účetní jednotka kvalifikovala jako REIT, musí akcionářům vyplatit 90% svých zdanitelných zisků ve formě dividend. Tím se REITs vyhnou placení daně z příjmu právnických osob, zatímco běžná společnost by byla zdaněna ze svých zisků, čímž by se přiživila na výnosech, které by mohla rozdělit svým akcionářům. REITs jsou vysoce likvidní, protože se s nimi obchoduje na burze. Jinými slovy, nebudete potřebovat realitní kancelář a převod vlastnického práva, které vám pomohou vaši investici zpeněžit. V praxi jsou REITs formalizovanější verzí realitní investiční skupiny.
REIT je tedy více regulovaný a má specifičtější obchodní a provozní strukturu než REIG.
Často kladené otázky týkající se realitních investičních skupin
Kde najdu realitní investiční skupiny?
Vyhledejte na internetu realitní investiční skupiny nebo se spojte s investory prostřednictvím sociálních sítí, jako je například LinkedIn, a najděte zájmové skupiny. Jako začátečníkovi by mohlo být přínosné připojit se k místní skupině, která zůstane úzce spojena se skupinou a bude dobře informována o jejích aktivitách a pokroku.
Jak se mohu stát členem realitní investiční skupiny?
Můžete se připojit k realitní investiční skupině nebo si založit vlastní. Profesionální síťové skupiny a webové stránky, jako je LinkedIn, jsou dobrým výchozím bodem a připojit se ke skupině může být stejně jednoduché jako podepsat dohodu a zaplatit poplatky.
Kolik peněz potřebuji pro vstup do realitní investiční skupiny?
Kolik peněz potřebujete ke vstupu do realitní investiční skupiny, se liší a do značné míry závisí na dané skupině. REIG mají často stanovy, kterými se každý člen musí řídit. Každá skupina si navíc stanovuje vlastní kapitálové požadavky, pokud nějaké jsou, a poplatky, které by mohly být splatné ročně nebo častěji.
Co bych měl hledat v realitní investiční skupině?
Podívejte se po realitní investiční skupině, jejíž poslání odpovídá vašim cílům. Projděte si historii skupiny, stejně jako její výkonnost. Ne každý podnik musí být úspěšný, ale mělo by být dost úspěchů na to, aby se z něj stala atraktivní možnost. Zajistěte také, aby ti, kdo rozhodují, byli informovaní, zkušení a kvalifikovaní.
Jak založit Real Estate Investment Group?
Než začnete, proveďte důkladný průzkum toho, co je potřeba k založení investiční skupiny v oblasti nemovitostí a zda je to pro vás proveditelné. Poraďte se s realitními profesionály nebo s jinými, kteří REIG provozují, abyste pochopili, co to obnáší a co můžete očekávat. Vytvořte si plán, jak chcete, aby vaše REIG fungovala (např. pravidla, poplatky a schůzky) a do jakých typů nemovitostí chcete investovat; poté se obraťte na členy, včetně těch, kteří mají zkušenosti a zkušenosti s investicemi do nemovitostí. Jakmile je skupina vytvořena, trh investorům.
Kolik peněz potřebujete na založení realitní investiční skupiny?
Zakládajícími partnery realitní investiční skupiny budou pravděpodobně největší investoři, kteří přispějí částkou mezi 5 a 50 tisíci dolary. To, co je potřeba k založení investiční skupiny, závisí na tom, jak bude skupina strukturována a jaký typ realitních podniků se hledá.