Compliance program

Co je Compliance program?

compliance program je soubor interních politik a postupů společnosti zavedených za účelem dodržování zákonů, pravidel a předpisů nebo za účelem udržení dobré pověsti podniku. compliance tým zkoumá pravidla stanovená vládními orgány, vytváří compliance program, implementuje jej v celé společnosti a vynucuje dodržování programu.

Klíčové způsoby

Pochopení programů pro dodržování předpisů

Hlavními finančními regulátory ve Spojených státech jsou Federální rezervní úřad (Federal Reserve Board), Komise pro cenné papíry a burzy (Securities and Exchange Commission, SEC) a Úřad pro regulaci finančního průmyslu (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA). Tyto a další subjekty stanovily požadavky, které musí banky, makléři-dealeři, správci aktiv a další finanční instituce v případě potřeby a v různé míře dodržovat.

Programy dodržování pravidel nabývají ve finančním sektoru na významu od šoku z finanční krize, ale vehementní stížnosti bankéřů našly u republikánů ve federální vládě vnímavé uši. Došlo ke společnému úsilí o zrušení regulací, které měly některým účastníkům finančního sektoru zabránit v přehnaném přehrávání jejich sebestředných nutkání, ale tlak a tah politiky v D.C. činí nejasným, jaké změny, pokud vůbec nějaké, nakonec vyústí.

Veřejně obchodované společnosti mají mít robustní compliance programy, aby se řídily požadavky stanovenými SEC. Zejména musí být striktně dodržovány požadavky na podání a lhůty. Compliance programy jsou také důležité, i když méně formální, u společností velkých i malých, veřejných i neveřejných.

Tam, kde neplatí požadavky regulačního orgánu, program compliance firmy řeší chování zaměstnanců k dodržování interních politik (např. utrácení firemních prostředků nebo zacházení se ženami) a, což je důležitější, k udržení dobré pověsti firmy mezi jejími zákazníky, dodavateli, zaměstnanci, a dokonce i komunitou, kde se podnik nachází. Oddělení compliance vzrostla na významu díky své roli při udržování svých společností mimo horkou vodu s regulačními orgány, zákazníky, akcionáři, a médii a širokou veřejností.

ČTĚTE:   Pevný příjem Vpřed

Jak vytvořit Compliance program

I když mohou existovat různé typy compliance programů – ty pro důsledné dodržování finančních předpisů nebo pro zajištění pracoviště bez diskriminace a sexuálního obtěžování – každý compliance program by měl mít několik klíčových prvků.

Po schválení zákona o dostupné péči vláda nastínila sedm složek programu důsledného dodržování předpisů pro poskytovatele zdravotní péče. Prezentace identifikovala následující prvky.

Písemné zásady, postupy a standardy chování

Dozor nad programem compliance

Jakmile budou jasně definována očekávání programu, budete muset pověřit compliance officer nebo compliance committee, aby na program dohlížel. Tento zaměstnanec nebo skupina zaměstnanců by měla mít historii a hluboké znalosti etického chování a v závislosti na tom, jak je společnost strukturována, by měla být podřízena přímo CEO.

Odborná příprava a vzdělávání

Zásadním aspektem implementace compliance programu na pracovišti je vynaložení času a peněz na zajištění toho, aby všichni zaměstnanci byli obeznámeni s novým souborem standardů programu a patřičně na něj proškoleni. To by mělo zahrnovat nové zaměstnance i časté check-iny u všech stávajících zaměstnanců.

Pořádání každoročních nebo čtvrtletních celofiremních setkání, která řeší jakékoli obavy nebo aktualizace týkající se compliance programu, stejně jako zajištění toho, aby všichni noví zaměstnanci dokončili compliance školení během prvních několika měsíců zaměstnání, pomůže udržet úspěšný compliance program.

Otevření komunikačních linií

Dalším důležitým aspektem fungování úspěšného compliance programu je zajištění toho, aby zaměstnanci na všech úrovních cítili, že mají otevřenou cestu k vyjádření svých otázek nebo obav ohledně compliance programu. Compliance programy by měly umožnit zaměstnancům hlásit porušení a řešit etické otázky prostřednictvím anonymní platformy. Dále by se compliance úředníci měli zpřístupnit a být přístupní zaměstnancům, kteří mají konkrétní otázky týkající se compliance programu.

ČTĚTE:   Disney Junior – Live on Stage!

Vytvoření pevné cesty komunikace mezi těmi, kdo dohlíží na program compliance a zaměstnanci, na které se vztahuje, je nezbytné pro zajištění porušení 1) dostat nahlášeno a může být v budoucnu zabráněno.

Audit a sledování

Konzistentní disciplína

Jedním z prvků efektivního compliance programu je to, že je skutečně vynucován. compliance program by měl obsahovat jasné, písemné zásady, které uplatňují vhodné disciplinární kroky vůči těm, kdo nesplní očekávání a politiky programu. Tyto disciplinární kroky by se měly uplatnit, pokud nastanou následující situace: nedodržení, neodhalení nedodržení, když by náležitá péče měla poskytnout zřejmé stopy, a neoznámení případů nedodržení.

Jak vidíte, vymáhání nezbytných disciplinárních opatření bude snazší, pokud budou výše uvedené kroky, zejména s jasně definovanými očekáváními, a politika otevřených dveří, dodržovány.

Nápravná opatření