Co jsou institucionální podíly?
Institucionální akcie jsou třídou podílových fondů dostupných pro institucionální investory. Institucionální podílové třídy podílových fondů podílových fondů mají obvykle nejnižší nákladové poměry ze všech podílových tříd podílových fondů podílových fondů podílových fondů. Obvykle vyžadují minimální investici ve výši přibližně 200 000 dolarů a mohou vyžadovat další specifikace pro investici.
Klíčové způsoby
Úvod do podílových fondů
Jak fungují institucionální podíly
Institucionální třídy akcií jsou jednou z mnoha tříd akcií nabízených v nabídce spravovaných podílových fondů. Investiční společnosti nabízejí více tříd akcií fondu, což dává investorům možnost vybrat si třídu akcií, která nejlépe odpovídá jejich investičním zájmům.
Každá třída retailových akcií má s sebou spojené různé poplatky, ale všechny kupované třídy akcií jsou sdruženy do jednoho fondu spravovaného určeným správcem portfolia. Investiční společnosti používají smíšené struktury fondů ke správě svých nabídek fondů, aby usnadnily sdružené investování fondů ze všech tříd akcií.
Kromě retailových nabídek akcií nabízejí investiční společnosti také institucionální akcie podílového fondu. Institucionální akcie mají vlastní specifikace strukturování poplatků a investování.
Institucionální akcie mají obecně nejnižší nákladový poměr ze všech tříd akcií.
Zvláštní úvahy
Podílové fondy jsou známé tím, že nabízejí více tříd akcií s více strukturami poplatků. Institucionální třídy akcií mají obvykle nejnižší poměr nákladů ze všech tříd akcií nabízených podílovým fondem. Obvykle také nevyžadují prodejní poplatky.
Nízké poplatky činí z institucionálních tříd akcií nejatraktivnější třídu poplatků pro investory do podílových fondů. Z tohoto důvodu mohou mnohé fondové společnosti nabízet různé typy institucionálních tříd akcií, z nichž některé jsou šité na míru investorům s vysokým čistým jměním.
Požadavky na institucionální akcie
Existuje široká škála institucionálních investorů, kteří jsou způsobilí k nákupu institucionálních akcií. Tito investoři obvykle udržují velké investiční pozice nad 250 000 dolarů. Ve většině případů bude institucionální investor peněžním manažerem odpovědným za investiční rozhodnutí velkých investičních programů.
Institucionální investoři zahrnují investiční manažery penzijních plánů, nadací, nadací, jednotek vládních institucí, účtů institucionálního pojištění, podnikových institucionálních účtů a institucionálních investičních fondů. Institucionální investoři mohou také zahrnovat finanční zprostředkovatele, kteří se snaží investovat pro klienty s vysokým čistým jměním.
Příklad institucionálních akcií
Příkladem mohou být akcie Admiral Shares společnosti Vanguard. Výdajové poměry akcií Admiral Shares jsou v průměru 0,14%. Pro získání akcií Admiral je minimální požadovaná investice pro indexové fondy 3 000 dolarů. Aktivně spravované fondy mají minimální investici 50 000 dolarů. Některé indexové fondy specifické pro určitý sektor mohou vyžadovat minimální investici 100 000 dolarů.