Co je portfoliová investice?
Portfoliová investice je vlastnictví akcie, dluhopisu nebo jiného finančního aktiva s očekáváním, že se v průběhu času vrátí nebo nabude na hodnotě, případně obojí. Zahrnuje pasivní nebo odložené vlastnictví aktiv na rozdíl od přímé investice, která by zahrnovala aktivní řídící úlohu.
Pochopení portfoliových investic
Pochopení portfoliových investic
Pojem portfoliové investice zahrnuje širokou škálu tříd aktiv včetně akcií, státních dluhopisů, korporátních dluhopisů, realitních investičních fondů (REITs), podílových fondů, fondů obchodovaných na burze (ETF) a bankovních depozitních certifikátů.
Portfoliové investice mohou také zahrnovat esoteričtější volby včetně opcí a derivátů, jako jsou opční listy a futures.
Klíčové způsoby
Existují také fyzické investice, jako jsou nemovitosti, komodity, umění, půda, dřevo a zlato.
Ve skutečnosti může být portfoliovou investicí jakýkoli majetek, který je zakoupen za účelem dosažení výnosu v krátkodobém nebo dlouhodobém horizontu.
Tvorba rozhodnutí
Složení investic do portfolia závisí na řadě faktorů. Nejdůležitější je tolerance investora k riziku a investičnímu horizontu. Je investor mladý profesionál s dětmi, zralý člověk, který se těší na důchod, nebo důchodce, který hledá spolehlivý doplněk příjmu?
Ti s větší tolerancí vůči riziku mohou upřednostňovat investice do růstových akcií, nemovitostí, mezinárodních cenných papírů a opcí, zatímco konzervativnější investoři se mohou rozhodnout pro státní dluhopisy a akcie typu blue chip.
Portfoliovou investicí může být cokoliv od akcií nebo podílového fondu až po nemovitosti nebo umění.
Ve větším měřítku se podílové fondy a institucionální investoři zabývají portfoliovými investicemi. U největších institucionálních investorů, jako jsou penzijní fondy a státní fondy, to může zahrnovat aktiva infrastruktury, jako jsou mosty a zpoplatněné silnice.
Portfoliové investice institucionálních investorů jsou obecně drženy dlouhodobě a jsou relativně konzervativní. Penzijní fondy a nadační fondy vysokých škol neinvestují do spekulativních akcií.
Portfoliové investice do důchodu
Investorům, kteří si spoří na důchod, se často doporučuje, aby se zaměřili na diverzifikovanou kombinaci nízkonákladových investic do svých portfolií.
Indexové fondy se staly populárními na účtech individuálního penzijního připojištění (IRA) a účtech 401(k) vzhledem ke své široké expozici řadě tříd aktiv na úrovni minimálních výdajů. Tyto typy fondů vytvářejí ideální základní držbu v penzijních portfoliích.
Ti, kdo chtějí praktičtější přístup, mohou vylepšit alokaci portfolia přidáním dalších tříd aktiv, jako jsou nemovitosti, private equity a jednotlivé akcie a dluhopisy, do portfolia.